欧洲银行管理局(EBA)今天发布了其指导方针，明确了反洗钱和打击资助恐怖主义(AML/CFT)合规官以及信贷或金融机构管理机构的作用和责任。这些指南旨在确保根据欧盟关于防止将金融系统用于洗钱或恐怖主义(ML/FT)融资目的的指令的要求，对整个欧盟的AML/CFT内部治理安排进行统一解释和充分实施。 这些指南对AML/CFT合规官和管理机构的角色、任务和责任设定了明确的期望。指南规定信贷或金融机构应...
EBA) 今天发布了其指导方针，明确了反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/C
FT) 合规官以及信贷或金融机构管理机构的作用和责任。这些指南旨在确保根据欧盟关于防止将金融系统用于洗钱或恐怖主义(ML/FT)融资目的的指令的要求，对整个欧盟的AML/CFT内部治理安排进行统一解释和充分实施。
这些指南对AML/CFT合规官和管理机构的角色、任务和责任设定了明确的期望。指南规定信贷或金融机构应任命其管理机构的一名成员，最终负责执行AML/CFT义务，并明确该人的任务和职能。指南还描述了AML/CFT合规官的角色和职责。当信贷或金融机构是集团的一部分时，指南规定应任命一名集团反洗钱/反恐融资合规官，并明确此人的任务和责任。
该指南旨在让主管当局和信贷或金融机构对信贷或金融机构的AML/CFT治理安排达成共识。指南补充但不取代EBA发布的有关更广泛的治理安排和适用性检查的相关指南。
EBA根据其领导、协调和监督欧盟金融部门打击洗钱和恐怖主义融资 (ML/
TF) 的法律授权起草了这些指南。
在起草这些指南时，EBA满足了委员会在其2019年超国家风险评估 (SNRA) 中提出的要求，以制定“明确AML/CFT合规官员在信贷和金融机构中的作用”的指南。
健全的AML/CFT治理安排是发挥私营部门看门人角色的关键，因此也是预防和打击ML/TF的关键。尽管指令 (EU) 2015/849对建立和实施健全的内部政策、控制和程序机构有具体要求，但过去的证据显示，欧盟成员国之间对此类规定的解释存在差异以及实施不平衡。这可能对欧盟金融体系的完整性产生不利影响。
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