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英国FCA查询

更新日期:2019-12-02 16:44:46 查看次数:10,173

详细介绍:

  英国FCA全称:FinancialConductAuthority,即(英国)金融行为监管局


  总部:英国伦敦


  监管级别:五星


  监管机构特色


  FCA对风险的容忍度将比FSA更低,并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断,即专业知识来判断对消费者的损害是否很可能会发生,并基于这种前瞻性分析进行相应干预。

 

  受监管外汇公司


  受监管的持牌外汇经纪商共349家


  机构简介


  机构性质:政府机构


  机构介绍:FCA(FinancialConductAuthority)是英国金融行为监管局,成立于2013年4月1日,总部在英国伦敦。其前身为英国金融服务管理局(FSA)。它从FSA继承了对英国金融市场行为的监管职责和与之相关的审慎职责,目前负责英国56,000多家金融服务公司和金融市场的行为监管,同时负责其中18,000多家的审慎监管。


  它是一个通过向受监管公司收取费用而运转的独立公共机构,不属于英格兰银行,对英国财政部负责,对英国金融体系和议会负责。


  FCA的工作和目标是由2000年英国金融服务与市场法(FSMA)制定的。FCA与消费者群体,贸易协会,专业机构,国内监管局,欧盟议员以及众多相关部门共同协作工作。因此,FCA会用一种适当的方式来进行管理,优先考虑处理那些给金融市场带来更高风险的地区和公司。


  机构职能:监管与英国民众生活紧密相关的重要金融部门,从儿童抚恤金,直接借记,信用卡,贷款到投资等领域。金融市场是否正常运转,对我们每一个民众都有根本性的影响。


  FCA的目标是为个人,大中小企业和经济体营造一个良好的金融市场秩序。维持金融市场的诚信,公平和高效以确保消费者的公平交易。


  机构目标


  FCA的战略目标是:确保市场机制有效进行。


  FCA的执行目标是


  (1)保护消费者--为消费者提供适度的保护


  (2)维护金融市场--保护和提升英国金融体系的完整性


  (3)促进市场竞争--促进与消费者利益相关的有效竞争


  FSA与PRA


  FSA(FinancialServiceAuthority)是英国金融服务管理局,统一监管英国金融市场,行使法定职责,直接向英国财政部负责。FSA与英格兰银行(BOE)同隶属财政部,FSA负责金融事业管理,而BOE主要任务维持金融稳定。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融服务监管局(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。2013年4月1日,英国金融服务管理局(FSA)被英国金融行为监管局(FCA)和英国审慎金融监管局(PRA)两个平行的监管机构所代替,FCA负责英国金融市场行为的监管和与之相关的审慎监管;PRA负责英国的审慎管理。


  PRA(PrudentialRegulationAuthority)是英国审慎管理局,目前PRA大概监管1,500家金融企业。它是根据金融服务法案(2012)成立,从属英格兰银行的监管机构。PRA负责审慎监管,监管银行、建房互助协会、信用社、保险公司和主要投资公司。


  牌照申请



  申请要求


  (1)最低资本要求


  英国对投资公司自有资金的要求如下:


  (2)实体办公室要求:有且必须在英国


  申请流程


  (1)提交完整的申请表格;
  (2)缴费;
  (3)提供申请负责人的更多信息、说明或证明,可能要求与申请负责人见面。
  申请链接:https://www.fca.org.uk/firms/authorisation/how-to-apply/financial-services


  申请时长:6-12个月


  牌照费用


  牌照年费/席位费:有,据金融业务范围而定


  每项业务权限费用:有


  申请费:如下表



  牌照类型



  监管细则



  监管查询



  第一步:进入FCA监管查询页面


  方式一:第一步:在外汇123网首页直接点击“美国NFA查询”或者点击立即前往即可。


  方式二:直接访问FCA查询地址:https://register.fca.org.uk/


  第二步:输入监管号或公司英文名称


  注:如果按公司英文名称搜索,可能会出来好几家公司,这时请根据注册号来进行判别。


  第三步:确认监管状态(Status)


  常见状态:


  (1)受监管状态:Authorised;
  (2)不再受监管状态:Nolongerauthorised;
  (3)欧盟监管状态:EEAAuthorised;
  (4)授权代表状态Appointedrepresentative;


  下文举例说明:


  (1)Authorised说明目前接受监管


  (2)Nolongerauthorised说明监管已注销


  (3)EEAAuthorised说明是欧盟授权,只允许在英国开展业务,真正的监管机构并不是FCA,而是这家公司所在欧盟国家的监管机构。



  (4)Appointedrepresentative是AR牌照,AR授权代表可以是个人或企业,代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务,由授权公司对授权代表的商业行为负责。



  第四步:确认联系信息(ContactDetails):网址、地址、电话、邮箱


  确认网址,这是非常关键的一步,很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者,FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。通常合规的,营业中的外汇交易商都会在contactdetails上登记电话、网址或邮箱(如下图)。邮箱是企业邮箱的,通常在其前面加www.的前缀,就是交易商的网站。投资者可以通过FCA上登记的联系方式,确认交易商信息。



  第五步:确认它是否受英国金融服务补偿保护计划(FSCS)保护


  如下图,在状态栏中有FSCS这项,前面划√了,说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途:如果受FCA监管的企业破产,账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿,也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。



  第六步:确认能否持有和控制客户资金


  1、能够容纳和客户资金的交易商“Permission”一栏,如下图所示↓



  2、不能持有但是可能在一定的条件下能控制客户资金,如下图所示



  3、欧牌监管状态EEAAuthorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金,因为它真正监管机构不是FCA,而是公司注册地的欧盟国家,这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。如下图所示



  4、Authorisedrepresentative(AR)牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司,授权公司可以容纳和控制客户资金的话,AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。如下图所示↓



  第七步:确认Permission一栏中可以提供的金融服务中是否包含rollingspotforexcontact(外汇保证金交易)



  以下所列是一家FCA全牌照的外汇交易商一般都会包含的项目,其中必有RollingSpotForexContact即期滚动外汇交易合约(也就是外汇保证金交易)这项。


  Makingarrangementswithaviewtotransactionsininvestments(投资交易的安排)
  Dealingininvestmentsasagent(交易代理业务)
  Dealingininvestmentsasprincipal(交易主体业务)
  Safeguardingandadministrationofassets(资产的保护与管理)


  第八步:大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail),毕竟多数人都属于零售外汇投资者。


  Permission一栏中会列出每大项金融服务可以面向的客户范围:CustomerType(客户范围),EligibleCounterparty(合格对手),professional(机构客户),retail(零售客户)。



  监管投诉


  当对投资不满意时,您可以通过以下3个步骤进行投诉:


  步骤一:直接联系外汇交易商


  当您有投诉时,最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。


  1)最好是用邮件提出投诉以便他们存档记录,从而更好地解决您的投诉。


  2)当公司收到投诉之后,会以书面的形式告知已经收到您的投诉。


  步骤二:若对外汇交易商处理结果不满意,可联系英国金融申诉机构FOS进行投诉


  如果您对交易商的回复不满意,或他们拒绝您的投诉或您在8周内没有收到他们的回复,您可以联系FOS进行免费投诉。


  有两种投诉方式可选:


  (1)在线向FOS提交投诉。


  在线投诉地址:https://help.financial-ombudsman.org.uk/help


  在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板):



  (2)邮件向FOS提交投诉。


  邮件投诉地址:[email protected]


  邮件投诉时,所需下载的投诉表格地址:http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf


  投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板):



  步骤三:投诉到法庭


  如果您对FOS的决策不满意且不打算寻求其他的投诉解决方案,您可以投诉到法庭。可以在英格兰,威尔士和北爱尔兰的郡法院或高级法院提起诉讼。而苏格兰,郡法院处理大多数小投诉。


  处罚实例



  关于处罚的公告链接:


  https://www.fca.org.uk/search-results?search_term=rolling%20spot%20forex%20exchange


  常见问答


  1.外汇交易骗局一般是如何工作的?


  多数投资人反映他们被骗的过程:一开始收到投资收益,误以为他们投资成功,当投入更多钱后,他们的账号被吊销并且也联系不到骗子公司。


  许多骗子公司宣称他们总部在英国,而且是受英国金融市场行为监管局FCA监管的。


  2.了解外汇套牌公司


  套牌公司通常会套用受英国金融市场行为监管局FCA监管的公司名称,注册号和地址,但是会使用他们自己的电话,地址和网站。有些甚至使用在工商局登记过但已过期的联系信息。


  也有些套牌公司称自己是一家海外公司,但是他们并没有完整的联系方式和登记过的网址。


  有些甚至可能复制真实受监管公司的网址,只是改变一些很小的细节,比如电话号码。


  3.如何避免我们陷入外汇交易骗局?


  https://www.fca.org.uk/consumers/protect-yourself-scams


  当和任何公司作外汇交易时,我们首先应该核查该公司是否受英国金融行为监管局监管。如果该公司没有受监管,它很有可能是骗子公司。同时,我们也可以通过英国金融行为监管局的黑名单进行查询;查询地址如下:


  https://www.fca.org.uk/scamsmart/warning-list


  如果一个公司的联系信息在FCA里查不到或它宣称这些信息已过时,请拨打FCA的客服热线:08001116768


  我们可以通过以下方式来判别一个公司是不是套牌公司:首先询问他们公司的注册号和联系信息,然后打他们在FCA注册信息里的总机号码进行核查。建议不要用他们提供的邮箱或网址链接进行核查。


  温馨提示:


  FCA强烈建议当我们进行投资时,一定要接受专业的投资建议。


  谨慎对待所有未知的电话,邮件和信息。即使联系你的人看起来对我们的基本信息很了解,也不要把他们认为是真实的。


  不要快速地做投资决定。当我们需要时间去考虑是否投资时,真正的金融机构是不介意等待的。


  当我们判别一个公司是否是套牌公司时,请反复确认一下公司的网址和联系信息。


  4.如果我们陷入外汇交易骗局,该怎么办呢?


  我们可以拨打FCA的客服热线:08001116768或通过以下链接填写举报信息https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm
  注:如果我们被一家不受FCA监管的公司欺骗,我们的投资将不受英国金融服务投诉和补偿计划的保护。


  5.如何举报未受英国金融市场行为监管局监督的公司?


  电话举报:08001116768.


  在线举报:https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm


  相关链接


  英国工商局:http://wck2.companieshouse.gov.uk//wcframe?name=accessCompanyInfo
  审慎监管局:http://www.bankofengland.co.uk/pra/Pages/default.aspx
  英国银行:http://www.bankofengland.co.uk/
  英国国家档案局(法律条款)FSMA:http://www.legislation.gov.uk/
  英国金融政策委员会(FPC):http://www.bankofengland.co.uk/financialstability/Pages/fpc/default.aspx
  英国财政部:https://www.gov.uk/government/organisations/hm-treasury
  FCA指南手册:https://www.handbook.fca.org.uk/handbook/D29/
  英国投诉机构:www.financial-ombudsman.org.uk/
  英国金融服务补偿计划:https://www.fscs.org.uk/
  联系方式
  电话:442070661000(周一-周五8:00-18:00,周六9:00-13:00)
  邮箱:[email protected]
  网页在线咨询:https://www.fca.org.uk/contact
  办公室地址:25TheNorthColonnade,LondonE145HS


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